第151章 9000美元現金，循環信用額度帳戶

  第151章 9000美元現金，循環信用額度帳戶

  「一定要小心，保護好她。」馬特對馬丁說，語氣鄭重。

  馬丁點了點頭，沒再說話，目光重新鎖定了屏幕上銀行內部的幾個監控畫面，開始追蹤凱特和雷吉的身影。

  就在馬丁與馬特在監控車內達成這套「魚餌計劃」的共識時，凱特已經和雷吉走進了銀行。

  大廳里還殘留著剛才抓捕的緊張氣氛，幾個銀行職員臉色發白，顧客們聚在一起竊竊私語。

  那個FBI西裝男探員已經亮明身份，正和丹尼爾斯隊長一起，與一個看起來像是銀行經理的、

  想看更多精彩章節，請訪問🍭sto9.com

  穿著深色西裝、頭髮梳得一絲不苟的六十多歲白人男性交涉。

  經理臉上掛著職業性但極其勉強的微笑，眼神深處卻充滿了戒備和不善，不時用銳利的目光打量著闖入的這群不速之客。

  凱特和雷吉沒有參與交涉，他們像是對此視而不見，徑直穿過大廳。

  這個舉動讓他們徹底暴露在銀行各個角度的監控攝像頭下。

  凱特能感覺到那些隱藏在角落的鏡頭像冰冷的眼睛，記錄下她的每一寸身影和每一個動作。

  她儘量讓自己顯得專業而堅定，儘管心裡因為馬丁的警告而掠過一絲不安。

  他們跟著那名經理，走進了他位於後區的辦公室。

  辦公室寬敞，裝修老派，厚重的紅木辦公桌上擺放著家族照片和幾個金融獎項。

  經理請他們坐下，態度看似配合，但動作緩慢，帶著一種刻意拖延的節奏。

  「我們需要曼努埃爾·迪亞茲，以及所有相關的空殼公司、關聯人，在你們銀行所有的帳戶流水、開戶資料、近期交易記錄，特別是大額現金存取和異常轉帳記錄。」

  凱特開門見山。

  經理點了點頭，拿起內部電話，用平靜的語氣吩咐了幾句。

  很快，銀行職員開始不斷地進出辦公室，將一摞摞列印出來的帳戶流水、開戶文件複印件送了進來，堆在辦公桌一角。

  紙張散發出新鮮的油墨味和舊檔案的塵土味。

  西裝男探員拿起最上面幾份快速瀏覽，然後對凱特說：「沒錯，這些都是曼努埃爾·迪亞茲以及他控制的幾個空殼公司的帳戶。看這裡，」

  他指著一份流水，「幾乎是模式化的—每天存入現金，金額總是巧妙地在9000美元，絕不會超過一萬。」

  凱特立刻明白了：「這樣就不需要上報了。」

  根據美國銀行保密法，單日存款超過一萬美元，銀行必須向財政部提交貨幣交易報告（CTR）。

  控制在萬元以下，就能規避這個主要的反洗錢監管工具。

  「沒錯。」西裝男探員點頭，「螞蟻搬家，積少成多。

  而且你看這些電匯，目的地複雜，經過多個境外空殼公司中轉，最終流向很難追蹤。」

  他抬起頭，對經理說，「這些資金，以及相關帳戶，我們現在正式扣押和凍結。我會跟進所有法律文件。」

  經理面無表情地點了點頭，表示知曉。

  然後，他慢吞吞地從職工剛剛送來的一沓厚厚的文件中，取出一份裝訂得十分正式的文件，遞給了西裝男探員。

  「這個，你要的文件。」經理的聲音平淡無波。

  西裝男探員接過，翻看了幾頁，臉色突然變了。

  他低聲罵了一句：「0h，shit. 真他媽聰明。」

  「怎麼了？」凱特問。

  西裝男探員把文件遞給她，指著其中一些條款和數字：「你看這裡。這不是普通的存款帳戶。

  這是銀行開設的————循環信用額度帳戶，抵押品是他的其他資產，或者根本就是空頭抵押。

  他根本不是存錢」，他是以償還貸款」的名義，將巨額現金注入這個帳戶。

  你償還的金額，遠遠超過你實際應還的貸款本金和利息，多出來的部分，就變成了帳戶里的「信用餘額」或「超額還款」。」

  他深吸一口氣，看著凱特逐漸明白過來的震驚眼神，繼續說道：「這樣，錢在銀行系統里就不會被標記為存款」，而是貸款償付」。

  這巧妙地繞開了現金交易報告（CTR）的要求，也使得資金流向在表面上與毒品交易徹底脫鉤。

  這錢————在帳面上就變得乾淨」了，或者說，追查的鏈條在這裡被故意打斷了。

  國稅局（IRS）和緝毒局（DEA）的常規監控手段，很難直接捕捉到這種操作。」

  凱特快速翻動著文件，心臟在胸腔里怦怦直跳：「他————他通過這種方式，弄了多少錢？」

  西裝男探員指著文件末尾一個用粗體標出的數字，苦笑了一下：「你看吧。」

  凱特的目光落到那個數字上。

  $17，000，000.00

  一千七百萬美元。

  「0hmygod——」凱特倒吸一口涼氣，聲音不由自主地顫抖。

  這個數字超出了她之前對曼努埃爾·迪亞茲這個「區域負責人」財富的想像。

  這還僅僅是在這家銀行，通過這種手段「淨化」的資金。冰山一角。

  她感到一陣混合著震驚、憤怒和一絲奇異的興奮。

  這麼多錢！足以給他定罪！

  她猛地合上文件，緊緊抓在手裡，像是抓住了確鑿無疑的罪證和通往勝利的鑰匙。

  她對雷吉喊了一句「走！」，然後不顧經理和同事詫異的目光，拿著那份沉重的文件，飛快地跑出了辦公室，穿過銀行大廳，沖向街對面的監控車。

  雷吉愣了一下，緊隨其後。

  「砰！」凱特拉開車門，幾乎是撲進了車廂，將那份文件往小桌板上一拍，話語因為奔跑和激動而有些斷斷續續：「他們————他們剛繳獲了————不，是發現了！曼努埃爾·迪亞茲，通過貸款償付洗錢，一千七百萬！一千七百萬美元！」

  她喘著氣，臉上因為激動而泛紅，眼睛亮得驚人，看著馬特和馬丁，期待看到同樣的震動和認可。

  馬特的目光從監控屏幕上移開，落到那份文件上，又抬起來看著凱特興奮的臉。

  他的表情沒有任何變化，甚至可以說有些冷淡。

  他搖了搖頭，語氣平穩得殘忍：「這樣是立不了案的，凱特。」

  凱特臉上的興奮瞬間凍結了。

  她剛在旁邊的摺疊凳上坐下，還沒喘勻氣，聽到這話，猛地抬起頭：「什麼？！」

  馬丁在一旁，用他平靜到近平解析的語氣解釋道：「他說的對。這種方式，你無法在法庭上證明這些超額還款」與毒品交易有首接關聯。

  他的律師會聲稱，這只是客戶激進的財務策略，或者是對未來業務的提前注資，甚至是會計錯誤。

  你沒法控制別人往自己的貸款帳戶里多打錢。

  證據鏈是間接的，脆弱的。

  地方法官很可能不會簽發逮捕令，或者即使簽了，在審前動議階段，這些證據就可能被排除。

  他的律師有幾個月甚至更長的時間來操作，最終有很大概率能把錢要回去，或者至少讓案件陷入漫長的拉鋸戰。」

  他頓了頓，看著凱特迅速黯淡下去的眼睛，補充了關鍵的一句：「但在那之前，在律師們玩弄法律條文、在法官們權衡證據效力的那幾個月里。

  邊境那邊，在墨西哥，不知會因為這個販毒網絡的無縫運轉，而多死多少人。」

  凱特臉上的血色褪去了。她著急地雙手連連揮舞，像是要抓住正在溜走的希望：「但是————但是我們可以暫時逮捕他！

  就憑這些，申請一個臨時限制令，先把他拘押起來！把這個禍害先從街上拿掉！切斷這裡的指揮鏈！」

  馬特摘下了老花鏡，用拇指和食指捏了捏鼻樑，然後重新戴上，看向凱特的目光變得異常嚴肅，甚至帶著一絲不容置疑：「我們得讓曼努埃爾·迪亞茲被召回墨西哥，去見他的老大福斯托·阿拉爾孔。

  這才是我們的目標，凱特。

  逮捕他，把他關在美國的看守所里，只會打草驚蛇。

  福斯托會立刻切斷與他的聯繫，啟用備用渠道和新的負責人，我們會失去追蹤最高目標的機會0

  我們要的不是一條小雜魚，是鯨魚。

  而讓鯨魚浮出水面的方法，是攪動他賴以生存的海水，讓他感到窒息，讓他不得不回到最信任、也最隱秘的巢穴去喘口氣。」

  凱特愣住了。

  她看著馬特，又看看馬丁，他們臉上是如出一轍的冷靜和一種近乎冷酷的專注。

  她突然覺得渾身發冷。

  一千七百萬美元，足以改變許多人一生的巨額贓款，在他們眼中，竟然只是————一個誘餌的組成部分？

  一個用來「攪動海水」、逼迫目標移動的砝碼？

  「我們在墨西哥可沒有管轄權！」她的聲音因為激動而有些尖銳。

  「我們什麼都沒有！一旦他回到墨西哥，我們就再也碰不到他了！我們現在就應該出手，用現有的法律武器打擊他！」

  馬特一看凱特已經完全被「執法者思維」控制，聽不進戰略層面的考量了，便不再試圖說服。

  他乾脆地轉過頭，重新戴上老花鏡，繼續查看監控屏幕上銀行內外的畫面，語氣平淡得像在陳述一個既定事實：「不能逮捕他，至少現在不能。」

  凱特徹底無語了。

  她看著馬特冷漠的側臉，又看看馬丁那副「早就告訴過你」的神情，一股巨大的荒謬感和無力感湧上心頭。

  她無語地、近乎自嘲地笑了一聲，那笑聲短促而乾澀。

  然後，她雙手狠狠地捋了捋自己的頭髮，將它們弄得更亂，呆呆地瞪著這兩個男人看了幾秒鐘。

  突然，她像是下定了決心，猛地站起身，再次拉開車門，跳了下去。

  這次，她沒有奔向銀行，而是徑直走向雷吉停在路邊的福特探險者。

  「你去哪兒？」雷吉在後面喊道。

  「去找能講道理的人！」凱特頭也不回地喊道，拉開車門坐進了駕駛座（雷吉的車鑰匙在她手裡）。

  引擎咆哮起來，車子猛地躥出，匯入車流。

  她要回FBI鳳凰城分部，去找她的頂頭上司，那個在他看來至少會認真考慮證據價值的人。

  她要爭取正式立案，申請逮捕令。

  她不能接受眼睜睜看著一千七百萬美元的罪證和一條大魚，因為某種她無法理解的「更大戰略」而被放過。

  與此同時，鳳凰城北郊，一處寧靜的高檔社區。

  一座占地廣闊的西班牙風格豪宅內，陽光透過巨大的落地窗，灑在光潔的大理石地板和昂貴的現代家具上。

  後院傳來孩子們歡快的笑聲和水花聲一曼努埃爾·迪亞茲的幾個年幼的孩子正在溫水池裡嬉戲打鬧，玩著水上高爾夫玩具，無憂無慮。

  但室內的氣氛截然不同。

  寬敞的客廳里，巨大的平板電視正在播放本地新聞。

  畫面赫然是鳳凰城那家銀行寫字樓外的場景：閃爍的警燈，被按在地上的女人，特警隊員持槍警戒，圍觀的人群————

  雖然畫面做了處理，聲音也模糊，但熟悉那裡的人一眼就能認出。

  曼努埃爾·迪亞茲站在電視前，一動不動。

  他穿著昂貴的定製休閒服，腳上是柔軟的羊皮拖鞋，左手腕上戴著一塊沉甸甸的、在室內光線下依然熠熠生輝的金色勞力士迪通拿。

  但他此刻完全沒心思感受這些奢侈品的觸感。

  他的臉色異常難看，嘴唇緊抿，額角有細密的汗珠。

  他的右手拿著手機貼在耳邊，左手則無意識地、反覆地把玩著一個小小的東西一—一根彩色的塑料扎帶，螢光綠色，和他手下今天準備運送的現金上使用的那些，一模一樣。

  扎帶在他粗壯的手指間翻來覆去，勒緊，放鬆，發出輕微的「咔嗒」聲。

  電話似乎接通了，他立刻用壓抑著怒火和焦慮的西班牙語快速問道：「¿Qué pasó？¿Qué diablos pasó en el banco？」（怎麼回事？銀行那邊到底他媽出了什麼事？）

  「¿La rubia？¿Está segura？」（那個金髮的？她安全嗎？）

  「¿Y el paquete？」（包裹呢？）

  他聽著電話那頭的匯報，臉色越來越陰沉，手指間玩弄彩色扎帶的動作也越來越快，越來越用力。

  仿佛那不是一根塑料帶，而是某個令他極度不安的事物的象徵，或者，是他試圖勒緊的、正在失控的命運的喉嚨。

  孩子們的歡笑聲依舊從後院隱約傳來，與客廳內凝重的危機感形成刺耳的對比。

  那根小小的彩色扎帶，在豪宅的燈光下，折射出廉價而詭異的光澤。

  （還有更新耶）