第866章 退而不休

  隨著沈潔被控制住，一直跟她有合作的6個中介，同樣在各個位置上被帶回了經偵。

  作為套現行為的聯絡核心，中介長期撮合套現交易、賺取手續費，屬於核心犯罪主體。

  自然不可能會被放過。

  順帶著還能指控沈潔這個終端，清查整個案件、形成證據閉環、徹底坐實罪名。

  至於那些商戶......經偵這邊倒是沒有全部拉走，暫時只『請』了5、6個合作周期最長、額度最高的過來。

  剩餘的40多家，全都讓轄區治安所幫忙代勞了。

  一個是沒那麼多人手，另一個是上頭吃肉，總得分點湯湯水水給下面吧！

  不然吃相可就太難看了。

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  再一個，這幫人店鋪所在的位置，還涉及到了跨區執法的問題。

  前置的手續審批權限在支隊長手裡。

  譚旭只是個副大隊長，獨自一人可吞不下這塊大肥肉。

  要是硬塞.....很容易會被噎死滴！

  於是，在即將退居二線的大隊長帶領下，兩人敲開了支隊長辦公室的大門，一五一十的將案子給報了上去。

  結果很明顯，支隊長搖身一變，迅速成了名義上的總指揮。

  畢竟，誰都有一顆想要謀求進步的心啊！！

  權力的魅力，只有嘗過的人才懂。

  看看那些『退而不休』的例子就知道了。

  最廣為人知的一位代表......就是陳岩石、陳老了。

  尤其是得知某位養子要來，那興奮的勁頭，簡直溢於言表啊！

  原因自不必多說。

  宰相門前都已經是3品官了，更別說養父了。

  12點半，午休時間。

  但經偵支隊內，卻人來人往，腳步匆匆.......

  特別是審訊區域跟臨時留置區域。

  沈潔被帶回來之後，並沒有被第一時間安排進行審訊。

  原因很簡單。

  高峻峰把執法記錄儀放給了譚旭看......

  她現在的狀態，明顯屬於『抗拒、不配合』階段，得緩緩。

  如果不借用一些東西，比如：中介跟商戶的口供和指認，實打實的證據來擊破她心理最後那一點『僥倖』，強行推進訊問程序，效果會事倍功半。

  大家都挺忙的，得節約時間不是。

  現在這個年頭，跟以前純靠『硬磨』不一樣，可以利用的證據太多了。

  手機、電腦、聊天軟體.......

  但凡用過，便會留下相應痕跡。

  恢復出來，往嫌疑人面前一丟，不承認都不行。

  3號訊問室。

  龐嘯和同事正在給一位....涉及到兩個案子的『中介』做筆錄。

  「謝意、34歲，浙省桐鄉人，綽號：皮特。」

  「2016年，從魔都立達學院、金融與科技專業、本科。」

  「隨後進入商通資產管理有限公司，工作內容為.....金融助貸。」

  「2020年，你離職回了老家，2021年5月，你返回魔都，憑藉之前發展的人脈，拉著原先同事....綽號為『排骨』的陶海軍，一起弄了個簡易的『工作室』據點，干回了老本行。」

  「平時除了幫別人匹配銀行各類貸款、辦理網貸、信用卡，賺取費用之外，更幫忙給一些徵信不好、大數據評分較低的客戶，介紹一些民間借款類產品。」

  「包括零用貸、空放、抵押借款、黃金典當、大洋回收、信用卡套現、網絡購物平台套現......」

  「我說的這些內容，可對？」

  謝意語氣急切的回道：「警官，您說的這些都對，但我也只是混口飯吃，從來就沒有幹過什麼犯法的事情啊！」

  「就連收費，都是意思到了就行。」

  「很多遇到難處的客戶，甚至一毛錢都沒找他們收。」

  「不信的話，您可以隨便出去打聽打聽......」

  龐嘯面無表情道：「你有沒有違法，我們會仔細調查的。」

  「你現在要做的，就是如實回答接下來的所有提問，不隱瞞、不添油加醋、毫無保留，聽明白了嗎？」

  謝意雖然有心想要為自己再辯解兩句，但看了看眼前『異常嚴肅』的兩個蜀黍。

  「明...明白了，我一定配合，知道什麼就說什麼。」

  龐嘯『嗯』聲的同時，還微點了點頭，仿佛很滿意他的表現。

  「謝意，你認識王高峰嗎？」

  「認識.....」

  「什麼時候認識的？」

  「21年，我從老家回來沒多久就認識了。」

  「你知道他是幹什麼的嗎？」

  「知道，他是做資金生意的，規模還不小。」

  「你所說的資金生意，具體指的是民間借貸嗎？」

  「對.....」

  「你跟他是什麼關係？」

  「我是中介，幫他店裡介紹客戶。」

  「什麼客戶？」

  「就是一些手頭緊，需要借錢的客戶。」

  「那你介紹過去的客戶數量多嗎？」

  「有不少，但具體人數....我是真記不清了。」

  謝意回答問題的時候，都不帶一絲猶豫的，很是配合。

  這個態度就很好嘛！

  至少龐嘯心裡頭挺滿意的。

  「你作為中介，應該很清楚王高峰公司裡頭都有些什麼項目吧？」

  「清楚！」

  「行，那你就詳細給我說說這個，包括項目名稱、借款要求、利息多少、還款方式，等等之類的細節。」

  「好的.....」

  接下來的十多分鐘內，謝意可謂是有啥說啥、滔滔不絕，把各種高利貸的『名頭跟細節』，全都說了遍。

  甚至連一些提高『借款』成功率的小套路都沒保留。

  干一行、愛一行嘛！

  身為一個專業中介，怎麼可能會對『主推』的項目情況不了解呢？

  只是這樣一來，苦了負責打字記錄的蜀黍，噼里啪啦的鍵盤敲擊聲就沒有停過。

  說完後，謝意還端起一旁的水杯喝了一口，潤了潤嗓子。

  神態那叫一個輕鬆！

  「你剛才提到了，只要客戶借款成功之後，王高峰這邊就會立馬按照每1萬塊，返點500的標準，向你進行支付，對嗎？」

  「前兩年確實是這樣的，但從24年年初開始，返點加了100，給600塊，初次借款還完之後重新借的，還是繼續給300。」

  「返點都是怎麼給你，微信還是支付貝？」

  「大部分是支付貝，偶爾才是微信。」

  「有轉你銀行卡、或者給現金的嗎？」

  「沒有.....」

  聽到這個答案，龐嘯頓時心裡有底了。

  「既然如此，那豈不是照著轉帳記錄來反推一下，就能準確知道一共介紹過多少客戶，以及客戶向王高峰借過多少錢了嗎？」

  謝意頓時恍然道：「對喔....我怎麼沒想到這個。」

  龐嘯臉上笑了笑，轉頭對著記錄的同事點了下頭。

  第一個目的已經完成。

  弄清楚了客戶數量，便能計算出王高峰的準確放款金額，以及累計收益情況。

  等後面定罪、量刑的時候，全都能用的上。

  不一會兒，切換完成。

  龐嘯收到提示，再次開口問了起來。

  「謝意，你認不認識沈潔？」

  「誰？」

  謝意明顯愣了一下。

  估計是話題人物的突然切換，讓他有些沒反應過來。

  「沈潔....微信暱稱【姐就是潔】，頭像是一頂皇冠的照片。」

  龐嘯再次重複了一遍。

  謝意連忙應道：「我知道是誰了....」

  「警官，她是專門干套現的。」

  「平時如果有客戶想遠程掃個信用卡，或者花唄、月付、分付、雲閃信用付上面有額度，想要套現出來的，找她就行，回款快，基本不會出什麼問題。」

  「我們見過幾次面，平時一般都喊她『小潔』，全名還是第一次知道。」

  龐嘯點了點頭。

  「那你們是怎麼認識的？什麼時候認識的？」

  謝意皺著眉頭回憶了一下。

  「第一次見面的話，也是在21年。」

  「那會兒我剛和王高峰合作了沒多久，宏誠資產的『劉總』就給我打了個電話，請我去他公司喝茶、聊一聊業務。」

  「等到了哪裡，我就看到小潔也在。」

  「兩人挨的很近，我當時還以為是劉總的老婆，或者小三之類的。」

  「後來相互介紹才知道，她是專門搞商業碼套現的。」

  「情況就是這樣咯......」

  龐嘯繼續問道：「是不是從那天之後，你就開始把套現的業務都交給她做了？」

  「那沒有的.....」

  謝意連連搖頭。

  「當時我們雖然加了微信好友，可實際上就是她主動提出來了，我看在劉總的面子上，嘴上答應的好聽而已。」

  「排骨有個朋友就是干套現的，叫『阿超』......」

  「我們平時如果有客戶的話，基本都是找他來安排的。」

  「做熟不做生嘛！」

  「可沒過幾個月，就聽說阿超因為賭博輸了不少錢，把上門要債的給打成了重傷，直接被逮了進去。」

  「恰好，小潔隔天突然聯繫我，說要請我吃飯，多走動走動，讓我以後有客戶的話，能想著點她。」

  「手續費這塊，她也能給我最低價。」

  「我當時一想啊！套現這塊業務是不可能直接丟掉的，所以就去了。」

  「自從那天之後，我們才算正式開始合作。」

  謝意解釋的很詳細。

  龐嘯也在面前的紙上記錄了『劉總、宏誠資產』幾個字。

  如果沒有記錯的話。

  這家公司已經被王高峰給點了出來，並交由3大隊去處理了。

  等會兒下了審訊就去問問，重點查一查這位劉總跟沈潔之間的關係。

  「你介紹過去套現的客戶多嗎？」

  「還行，幾百個肯定有的。」

  「金額一般是多少？」

  「少的幾千，多的幾萬，我記得最高一單，好像全部加起來，有50多萬吧！」

  「你詳細說說收費情況，比如：沈潔收多少點，你又收多少？」

  謝意屁股往後挪了挪，整個人靠在了椅背上。

  「品類不一樣，收費情況也是不同的。」

  「信用卡掃碼，以1萬塊為基準，成本就要差不多50塊左右，小潔那邊報價1個點，而我報給客戶1.5個到2.5個之間。」

  「花唄還行，小潔報價1.5，我報給客戶2.5個到3個。」

  「月付就不行了，只能在商場購物下單、沖話費、沖鑽、投流量.....」

  「成本差不多就要5個點以上了，小潔報給我8個，我給客戶12到17個之間。」

  「不過這個得看是客戶直接找的我，還是通過別人。」

  「分付的話，要求的商業碼相對嚴格，有些是掃不了的，小潔給我4個，我給客戶7到10個。」

  「信用付還行，給我3個，我給客戶5到8個。」

  「白條的價格最貴，給到我就10個點了，我往外報15到20之間。」

  「具體得看實際情況。」

  龐嘯在心裡暗道了一聲『真黑』。

  可他不知道，兜里窮到一定程度的時候，只要能弄到可以隨時支配的錢，沒人會去在乎『手續費』有多貴。

  「那錢怎麼流轉的？」

  「你這邊的費用是怎麼收取的？」

  「是沈潔先轉過來，等你扣除完了之後，再轉給客戶嗎？」

  謝意一邊抬起手指晃了晃，一邊開口道：「不不不......」

  「掃碼後，我會讓客戶把支付成功的頁面截圖過來，順便再給個收款帳號。」

  「銀行卡、微信、支付貝，都行。」

  「唯一的要求，就是不能走原先的掃碼渠道。」

  「比如你用微信支付的，錢就不能轉入微信，得避開.....」

  「不然會引發風控。」

  「緊接著，我會把截圖跟帳號，連同確定好的收費點數發給沈潔。」

  「她會算好，再把屬於各自的錢分別轉過來。」

  這幫人還怪小心的嘞！

  竟然還懂的怎麼去避開風控。

  龐嘯繼續追問道：「那屬於你的費用部分，沈潔一般都是轉你哪裡的？」

  「微信、還有支付貝.....」

  「其它渠道呢？銀行帳戶、現金？」

  「沒有，就這兩個。」

  問到這裡，差不多就夠了。

  龐嘯停頓了幾秒鐘，等到鍵盤的敲擊聲停止，這才開口道：「謝意，關於沈潔的事情，你還有什麼需要補充的嗎？」

  「沒了.....」

  「行，那今天的訊問就到這裡，等會兒你看看口供，沒問題的話就在上面簽字、按個手印。」

  「好的！！」

  （還有更新耶）